商傳媒｜吳承岳／台北報導
美國監管機構於週二（8月4日）宣布，因屢次違反反洗錢（AML）規定，對 UBS Financial Services Inc. 的美國券商部門處以總計超過 1.73 億美元的罰款。此次裁罰不僅針對該公司未能糾正早先發現的違規行為，還發現其在高風險客戶盡職調查方面的額外疏失。
隸屬於美國財政部、負責打擊洗錢及恐怖主義融資的金融犯罪執法網路（FinCEN），對 UBS Financial Services Inc. 處以 1.25 億美元的罰款。此外，美國金融業的自律監管組織金融業監管機構（FINRA）開罰 2,000 萬美元；監管美國證券市場的美國證券交易委員會（SEC，簡稱美國證管會）處以 2,000 萬美元罰款；而負責監管商品期貨市場的美國商品期貨交易委員會（CFTC）則處以 800 萬美元的罰款。
早在 2018 年，FinCEN 就曾對 UBS Financial Services Inc. 違反反洗錢規定的行為採取執法行動，當時該公司承諾將修正這些缺失。然而，美國監管機構指出，UBS Financial Services Inc. 不僅未能糾正這些合規問題，也沒有將相關失敗情況上報給 FinCEN。金融犯罪執法網路在調查中還發現，該公司在對特定高風險客戶進行適當盡職調查方面存在不足。
依據此次和解協議，UBS Financial Services Inc. 必須與一家外部公司合作，以識別並報告過去未被發現的可疑交易。同時，該公司還必須針對其反洗錢合規計畫進行一項獨立審查。這項裁罰再次凸顯美國監管機構對金融機構反洗錢合規的嚴格要求，也為全球其他金融業者敲響警鐘。
