歐盟正提案準備禁止匿名的加密貨幣交易，做為打擊洗錢與恐怖主義融資整體計畫的一環。
歐盟 7 月 20 日公布的這項計畫涵蓋多項強化金融交易監管的提案，包含成立一個新的歐盟機構，員工人數約 250 人，負責監管高風險金融機構並禁止超過 1 萬歐元（11,800 美元）的現金交易。
尤其值得注意的是，根據歐盟的事實清單，歐盟將禁止匿名的加密貨幣資產錢包。歐盟執委會表示，像比特幣這樣的系統，必須受到像監管銀行電匯轉帳同樣的規則管理。
提案指出，這項修正案將確保比特幣等加密貨幣資產轉帳可完全被追蹤，「提供匿名功能的加密貨幣資產錢包將被禁止，就像匿名銀行帳戶已被禁止一樣。」
這項提案內容包括要求加密貨幣資產的發送方必須提供姓名、住址、出生日期和帳戶號碼，以及受款者的姓名，「執委會還將提供執法機構能夠查看這套系統的能力，加速金融調查和跨境案例犯罪資產的追查。」
歐盟金融服務專員 Mairead McGuinness 在 7 月 20 日的記者會上表示：「我們不應該對金融體系有不同的規則。它們應該同樣適用於數位貨幣。」
這套提案必須經過歐盟議會和歐盟理事會核准，期間會歷經漫長的程序。歐盟表示，目標是要讓新的防制洗錢機構在 2024 年展開運作。
Mairead McGuinness 在聲明中表示：
洗錢對公民、民主機構和金融體系構成明顯威脅。今天的這套提案大幅提高我們阻止黑錢流入金融體系的努力。
依據這套規則，只要轉帳金額超過 1,000 美元，所謂的「虛擬資產服務提供業者」（VASP）就必須分享匯款方和受款方的資訊。歐盟指這些實體為加密貨幣資產服務業者（CASPS）。
提案中還包含一個章節，進一步闡釋打算禁止超過 1 萬歐元大筆現金交易的提案。提案指出：「限制大筆金額的現金支付讓犯罪方更難洗黑錢。」
然而，要減輕立法程序負擔的可行技術解決辦法尚未完全實現。這項立法草案也注意到這點，表示「一些歐盟虛擬資產服務提供業者的代表宣稱，轉帳規則（Travel Rule）欠缺一致化的全球性、開源與免費和技術的解決辦法，可能導致小型參與者被排除在加密貨幣資產市場之外，只有重要參與者才有能力遵守規定。」
這篇文章 打擊洗錢、加速犯罪調查！歐盟提案：禁止匿名加密貨幣交易 最早出現於 區塊客。
