Finance

矽谷銀行倒閉後 72 小時!引發的連鎖反應、幣圈震盪、收購進度一次看

Vendor Icon

KNOWING 新聞

矽谷銀行倒閉後 72 小時!引發的連鎖反應、幣圈震盪、收購進度一次看

3月. 13, 2023

美國 SVB 集團旗下矽谷銀行 (Silicon Valley Bank) 日前爆出現金流通危機,於上週五(10 日)宣布倒閉,並移交給美國聯邦存款保險公司(FDIC)接管,消息一出市場恐慌情緒蔓延,甚至掀起了美國10年來最大擠兌潮。

如今已進入矽谷銀行倒閉後 72 小時,其前因後果、引發的連鎖反應、幣圈震盪,帶你一次看懂!

矽谷銀行的殞落

1982 年矽谷銀行 (Silicon Valley Bank) 於加州成立,長期為科技新創產業提供融資,並為高淨值客戶提供銀行服務,包括Cisco(思科)、Shopify等都曾是其客戶。在事件發生之前,矽谷銀行為美國前20大銀行之一,也是最受矽谷新創公司歡迎的銀行之一。

然而近年因聯準會啟動持續升息的貨幣緊縮政策,新錢流入的速度不如預期,矽谷銀行的存款不斷流失,在流動性不足和資不抵債的情況下,矽谷銀行先後經歷了增資失敗、被迫賣出手中的資產來回應客戶提領存款的窘境,從而導致其股價大跌近60%,市場恐慌之下也帶動金融股紛紛下挫。

終於在3月10日,營運了40年的美國矽谷銀行在停牌交易後宣告破產倒閉,被加州金融保護與創新部門(DFPI)勒令關閉,並移交美國聯邦存款保險公司(FDIC)接管。

Signature Bank 也被令關閉

繼 Silvergate Bank、矽谷銀行倒閉後,美國監管機構 12 日再次重磅出拳,表示為避免出現類似的系統性風險情況,另一家加密貨幣友好銀行 Signature Bank 也已被關閉,但該銀行所有客戶的存款目前都完好無缺,納稅人也不需承擔任何損失。

而在消息曝光後,Coinbase、Paxos、Celsius 等業者,紛紛發文表態其在Signature Bank 持有部分資金。

美國三大監管單位聯手救援

由於矽谷銀行倒閉事件牽連甚廣,重創美國新創圈財務體系,甚至可能導致新創公司發不出薪水、裁員等情況發生,美國聯邦監管機構急緊急出面安撫市場恐慌,避免銀行危機擴散。

美國聯準會主席 Jerome Powell、財政部長 Janet Yellen 與聯邦存款保險公司主席 Martin J. Gruenberg,今晨在一份聯合聲明中表示,已達成共識拯救矽谷銀行,將提供緊急貸款給金融機構,並強調,與矽谷銀行破產有關的任何損失,都不會由納稅人承擔。

衝擊穩定幣USDC

由美國加密貨幣公司 Circle 發行的穩定幣 USDC,目前是市場上第二大穩定幣,其儲備由美國政府債券和現金資產作為支撐,因此原則上可以錨定美元,與美元 1:1 掛鉤。

然而在矽谷銀行倒閉後不久,Circle卻對外表示,在約 400 億美元 USDC 現金儲備當中,有 33 億美元仍受困於已關閉的矽谷銀行裡面,並表示其在上週四嘗試提款但未被處理。

受此消息影響,USDC價格一路暴跌並與美元脫鉤,USDC 兌美元一度脫鉤跌至  0.87 美元。加密貨幣交易所 Coinbase 甚至在周末宣布暫停 USDC兌USD 的服務,並重申用戶的資產是安全的,預計在銀行週一開門時重新啟動兌換服務。

在今晨美國三大監管單位聯手救援後,Circle 執行長 Jeremy Allaire 亦發推保證 USDC 儲備 100%安全,預計周一就能動用矽谷銀行內的現金,一旦資金到位後,Circle 將轉向紐約梅隆銀行存入儲備金,USDC 仍可 1 : 1 兌換美元。此舉也讓投資人吃了定心丸,截至發稿時,USDC回升至 0.99 美元。

對台灣的影響?

至於矽谷銀行破產對台灣是否有影響?根據《中央社》報導,經濟部長王美花今天表示,雖然台灣與美國有些連結,但該事件主要仍是美國新創圈受影響程度較大,對台灣影響不大。此外,現在美國政府已跳出來解決問題,後續應該會有較好結果。

美國總統拜登再發話

針對美國金融業現況發展,美國總統拜登也於今晨在推特發聲,除了提到在金融監管機構的合作下,納稅人不會承擔與矽谷銀行解決方案相關的損失外,也表示會加強對大型銀行的監管力度,讓造成這場混亂的人承擔責任,同時也預告將在美國時間 13 日早上發表談話。

收購進行式

根據《路透社》報導,摩根大通及 PNC 金融服務集團,正在考慮收購矽谷銀行金融集團,不過該交易可能不包含目前受 FDIC 管控的矽谷銀行。

而綜合稍早外媒報導,匯豐銀行(HSBC)已經同意以 1 英鎊的象徵性價格,收購矽谷銀行英國分行。匯豐集團執行長 Noel Quinn 表示,此次收購對匯豐在英國的業務具有絕佳戰略意義,它加強了匯豐的商業銀行業務,也增強了匯豐在英國及國際上,為創新和快速發展的公司提供服務的能力。在匯豐銀行拯救英國矽谷銀行後,歐洲股市下跌 2.3%。

author avatar
KNOWING 新聞
《KNOWING新聞》關注20世代話題趨勢,聚焦20世代所關心的科技、文化、政治、社會、經濟等重要議題,為年輕讀者串起掌握世界潮流的重要水平軸線。
donate plan

充電計畫

喜歡這篇文章嗎?歡迎幫作者充電,好內容值得更多人支持