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金管會宣布納管虛擬貨幣 !3 大方向 9 大指導原則今出爐

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金管會宣布納管虛擬貨幣 !3 大方向 9 大指導原則今出爐

3月. 30, 2023

日前行政院已表明擬由金管會擔任虛擬貨幣/虛擬資產主管機關,金管會主委黃天牧也表示,將會朝「客戶資產與平台資產分離」、「商品上下架審查」、「投資人保護」三大方向研擬監理規範。

而就在今日,金管會於記者會中宣布,已奉行政院指定擔任「具金融投資或支付性質之虛擬資產平台」的主管機關,根據金管會發布之新聞稿,金管會將會將參考國際監理趨勢,循著以下三大方向,「循序漸進」的強化國內虛擬資產平台對客戶之權益保護:

一、訂定指導原則

金管會承諾,近期將依洗錢防制法之規定,以加強業者自律及資訊揭露透明為原則,訂定「管理虛擬資產平台及交易業務事業(VASP)指導原則」,針對以下 9 大指導原則提出管理架構:

1. VASP 相關資訊揭露

2. 商品上下架審查程序

3. 客戶與平台業者資產分離保管

4. 交易之公正與透明度

5. 洗錢防制

6. 客戶(消費者)權益保護

7. 資訊安全

8. 營運系統與冷熱錢包管理

9. 機構查核

希望藉此讓 VASP 有法可循,進而加強對客戶之保護,提升交易透明度,並持續落實洗錢防制之執行。

二、推動 VASP 相關協會等組織訂定自律規範

上述指導原則訂定後,金管會將洽請 VASP 業者推動業界自律,由 VASP 公(協)會依據指導原則訂定自律規範,希望由大型業者帶動小型業者,引導業者強化內部控制,提升客戶權益保障。

三、未來將與其他部會共同協力

虛擬資產涉跨部會業務,須各部會共同協力合作,以強化國內 VASP 業者自律成熟度及累積管理經驗,並持續蒐集觀察國際組織及各國主管機關之監理發展方向,以研擬合適之法制規範方向。

關於洗錢防制

行政院先前已依洗錢防制法指定金管會擔任「虛擬通貨平台及交易業務事業」之洗錢防制主管機關,而金管會已於 110 年 6 月 30 日發布「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」,要求國內業者應執行確認客戶身分、紀錄保存及可疑交易申報等防制洗錢及打擊資恐(以下稱AML/CFT)措施。

對此金管會表示,已基於洗錢防制目的,持續督促國內業者落實執行 AML/CFT 工作,包括對業者辦理面談、與行政院洗錢防制辦公室共同辦理研討會,並對業者辦理實地訪查等。

不忘提醒大眾虛擬貨幣相關風險

金管會也不忘提醒大眾,虛擬通貨並非貨幣,投機性高,且極少運用於支付用途,國際間陸續將其改稱為虛擬資產或加密資產,並已著手研議或採行對虛擬資產業者之監理規範,包括客戶資產保管、交易公正透明、市場誠信、利益衝突管理及資訊揭露等。

而有鑒於近期國外虛擬資產交易平台陸續發生不法情事,金管會將參考國際監理趨勢提出對國內 VASP 管理架構之指導原則,致力於保障客戶權益。同時,金管會也提醒國人買賣虛擬資產時,務必審慎評估相關風險。

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