隨著區塊鏈和加密貨幣變得越來越主流，如 KYC、反洗錢等合規行為也變得越來越理所當然，不過光是這樣的合規似乎還不夠，道瓊風險與合規服務商就指出，虛擬資產服務商的合規計畫應該要考慮「制裁風險」的合規遵循。
第三屆《區塊鏈應用法律高峰論壇》於 7 日登場，主辦單位邀請許多產官學的專家，共同討論區塊鏈產業的適法性。其中由 Dow Jones Risk & Compliance（道瓊風險與合規）主持的主題演講討論到了「合規遵循方案」。
道瓊公司是一家全球知名的金融訊息和媒體公司，成立於 1882 年。該公司提供了包括道瓊斯工業平均指數在內的一系列金融指數，以及由華爾街日報、財經新聞、市場分析和數據等組成的金融訊息服務。
什麼是合規遵循方案呢？
道瓊風險與合規項目專員朱嘉在演講中說道，道瓊的合規遵循方案是指與國際金融機構和全球跨國企業合作，協助反洗錢、反恐怖份子資金募資、反貪污、反賄絡，以及最重要的，制裁名單監測。
為何制裁名單監測重要？
朱嘉表示，據 OFAC（外國資產控制辦公室）資料，去年一整年，金融科技公司的罰款金額超過了 4,200 萬美元，其中光是 Bittrex 交易所就被罰款 2,400 餘萬美元。
其中一個被裁罰的原因就是：沒有完善制裁名單合規。這表示 Bittrex 和多個被制裁名單的實體或個人進行交易。因此，對虛擬資產服務商，特別是交易所，完整建構制裁名單監測就顯得格外重要！
朱嘉指出，由於地緣政治風險，OFAC 制裁名單越來越多，其中還分成的直接制裁名單和間接制裁名單。直接制裁很好理解，即在制裁名單上的人或公司實體，而 OFAC 的間接制裁定義是，某公司被一名或多名制裁名單的實體持有超過 50% 的股份，即會被歸類成間接制裁名單。目前間接制裁的名單已經超過 35,000，且在持續增加中。
事實上，自 2022 年 2 月俄羅斯列入制裁名單後，相關受制裁的實體就增加了超過 5,700 多家，被列入調查間接制裁的項目為 3,289 項，是每年平均值的 4.5 倍。道瓊發現，每一個與俄羅斯計劃相關的受制裁對象，就 4.71 個相關的間接制裁項目。
與直接制裁不同，數據和名單不是由監管機構提供的，合規單位必須研究和彙整這些數據，數據來源包括各國的商業登記冊、官方公報、政府網頁、公司報告、公司網站、媒體出版物，且每日監控制裁名單的增補和修改，根據制裁情況，會需要數天到數週完成研究。
這種工作量對加密新創或一般合規公司很繁重，且建立資料曠日費時。朱嘉表示，道瓊的優勢就在於自 2014 俄羅斯入侵克里米亞半島就開始建立「間接制裁名單」的研究工作，現已有超過 35,000 個間接制裁檔案，可以幫助加密公司快速完成制裁名單監測。
朱嘉總結道，因為制裁名單不斷增加、間接制裁愈趨複雜，再加上加密新創的金流是全球流動的，如何規劃完成的制裁合規計劃在未來數年內就顯得越來越重要，唯有建立完整合規計畫，才能在事業擴展上搶得先機。
這篇文章 道瓊公司推合規遵循方案，為什麼制裁名單監測越來越重要？ 最早出現於 區塊客。
