【民眾網記者劉家瑜／綜合報導】
立委鍾佳濱今（19）在立法院公布「詐騙集團最愛銀行排名榜」，直指某些特定銀行帳戶淪為詐騙集團最愛。鍾佳濱指出，詐騙集團通常不收郵局、農會、合作社等帳戶，但部分民營銀行卻廣受詐騙集團歡迎，他要求金管會要公布2022年投資詐欺案件使用人頭帳戶金融機構占比排行榜，並針對前十名金融機構進行「防詐風控機制檢視」專案金檢，主委黃天牧承諾會請檢查局納入金檢，7月中完成金檢，9月底前提書面報告。
鍾佳濱指出，據他認識的檢調不具名人頭帳戶統計，目前最常被用來做人頭帳戶的某銀行，警示帳戶比後面四名加總還高，但中華郵政、漁會等幾乎沒有詐騙集團利用做人頭帳戶，因為郵局、農會客戶都是行員較為熟悉的人，一旦見客戶轉帳神情有異，行員會主動防堵，詐騙集團比較不愛。
銀行局長莊琇媛會後指出，警示帳戶多是透過165專線檢舉，排名前幾名多是民營銀行，主要是因為ATM最多、便利性高、數位服務體驗佳，現在轉帳額度雖有上限，但客戶臨櫃就能申請調高，銀行為了給客戶方便，臨櫃審查可能也不嚴。
莊琇媛說，今年已經找銀行來「喝咖啡」，並要求提改善計畫，後續會要求銀行在審核時嚴格一點，多問一些問題，降低新增人頭帳戶。銀行可以調閱以往資料，檢視警示帳戶的共同特徵，作為可疑帳戶的態樣。
金管會承諾7月中完成「防詐風控機制檢視」專案金檢，並於9月底前公布2022年投資詐欺案件人頭帳戶最多的前十名金融機構。莊琇媛說，希望這幾個月可以看到銀行改善計畫。
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