儘管區塊鏈技術重視去中心化和隱私保護，但滿足監管要求仍然是一個不可避免的重要環節。Tornado Cash 的開發者 Alexey Pertsev 因涉嫌洗錢和隱瞞犯罪資金被捕。同樣，Ooki DAO（前稱 bZx DAO）也因非法提供場外交易和未進行註冊被美國商品期貨交易委員會（CFTC）起訴。
由 Launch Factor 與 PANews 共同推出的 Web3 合規解決方案「KNOW YOUR RISK（KYR）」在經過了將近三週的內部測試後，於今年 8 月 9 日正式對外開放。
KNOW YOUR RISK 是什麼？
KNOW YOUR RISK 是 Web3 領域的一個合規以及財務解決方案提供商，可幫助中心化的加密交易所、加密基金、託管機構以及去中心化的 L1/L2 區塊鏈、DeFi、GameFi、SocialFi 等區塊鏈項目解決新加坡和香港的合規問題。它包含了從發現問題到解決問題的一整套服務，具體分為發現風險點、分析風險點、解決方案、執行與復盤四個步驟。
KNOW YOUR RISK 由 Launch Factor 和 PANews 共同發起。Launch Factor 團隊來自頭部交易所、四大會計師事務所和加密項目方，在該領域有豐富的經驗，能為數字資產和金融領域的客戶提供全面的定制解決方案。
PANews 則是區塊鏈和 Web3.0 領域領先的資訊平台，為行業創業者、創新者提供國際視野的前沿資訊與研報。
Launch Factor 的業務合夥人 Elaine 表示，非常高興能與 PANews 一起為整個 Web3 行業提供更優質的企業服務，解決目前「合規難、成本高」的痛點。協助創業者少走彎路的同時，也能促進整個行業的合規化發展。
免費的風險評估報告
要解決問題，首先要發現問題。KNOW YOUR RISK 官網提供了一款簡易但包含了多個維度的風險評估工具，可以幫助項目方和企業高管初步了解項目可能面臨的風險。
初步的風險評估通過一系列選擇題完成，參與評估的用戶首先需要選擇自己的業務類型，如下圖所示可分為 6 個方向。根據不同的業務，KNOW YOUR RISK 設計了不同維度的問題。
在完成風險評估後，用戶留下郵箱可立即收到風險評估報告，如下圖所示。該報告標明了診斷結果的嚴重程度，並對戰略、法律結構、監管、反洗錢（AML）/了解你的客戶（KYC）、風險管理、會計、營運等模塊給出了初步建議。
需要注意，該風險評估及其報告僅對項目的一些關鍵因素提出建議，可能不包含所有風險因素，也不能構成法律意見。以上風險評估及報告面向所有人免費開放，如需進一步了解面臨的法律風險及其解決方案，可回复郵件聯繫 Launch Factor 團隊解決。
從新加坡和香港業務出發
Web3 企業需要一個監管友好、法律穩定、稅收較低和具有國際影響力的環境來發展和擴展業務，新加坡和香港都能滿足這些需求。KNOW YOUR RISK 的業務將從新加坡和香港這兩個亞洲經濟中心出發。
目前，新加坡和香港都在努力製定透明、明確的政策來吸引和扶持金融科技和區塊鏈公司。例如，新加坡金融管理局為初創公司提供了「沙盒」計劃，讓這些公司能夠在一個受限制和受監管的環境下測試其技術和業務模型。疫情之後，新加坡也成了亞洲加密領軍人物們的移民首選地。
從今年 6 月 1 日起，香港《適用於虛擬資產交易平台營運者的指引》開始生效，將為加密交易所發放新的牌照，並允許向散戶提供服務。8 月 3 日，HashKey Group 和 OSL 都透露，已經從香港證監會處獲得牌照的升級，均可面向零售用戶開展業務。
KNOW YOUR RISK 熟悉交易所、託管機構等在香港和新加坡開展業務的整套合規流程。對於非香港和新加坡地區的業務，KNOW YOUR RISK 團隊也可以提供適當幫助，可推薦其合作夥伴提供該服務。
覆蓋多個關鍵領域的業務
Launch Factor 與 PANews 團隊已為超過 120 家 Web3 公司提供服務，為客戶節省了超過 500 萬美元的成本，協助客戶更快拿到牌照和通過審計，它提供的服務覆蓋多個關鍵領域，具體包括但不限於以下幾個領域。
Web3 財務盡職調查：協助資方和交易所對 Web3 項目進行細緻和全面的鏈上和鏈下調查，包括個人背景調查、資金來源以及財務盡調。
Web3 會計：協助客戶設計、準備符合當地審計標準的 SOP 和會計報表。讓複雜多變的鏈上交易數據與會計準則無縫銜接。
Web3 法律和合規：幫助客戶了解當地的合規政策，確保符合當地所有法律和監管要求。
如對於加密交易所的牌照申請，KNOW YOUR RISK 可幫助客戶完成準備合規材料、聯繫託管機構、開展審計等流程。
小結
在高度波動和不斷變化的加密貨幣產業中，了解和控制風險是至關重要的。KNOW YOUR RISK 不僅能讓加密企業知曉風險，滿足合規需求，也是加密企業通向成功和可持續發展的橋樑。
KNOW YOUR RISK 的團隊、經驗和專業知識確保他們不僅可以識別和評估潛在風險，而且還能提供實用、切實可行的解決方案，以滿足這一新興領域的獨特需求。
（以上內容獲合作夥伴 PANews 授權節錄及轉載，原文連結 ）
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