去年宣告倒閉的加密貨幣友善銀行 Silvergate Bank 母公司 Silvergate Capital 周一同意支付 6,300 萬美元，以解決美國、加州監管機構對「該公司內部管理不善」、「未遵守適當的反洗錢計劃」以及「向投資人披露誤導性資訊」的指控。
受加密貨幣交易所 FTX 倒閉影響，為其提供服務的 Silvergate 去年爆發擠兌潮，迫使該銀行不惜蒙受巨額損失、低價出售資產，以滿足約 81 億美元提款需求。據財報顯示，由於客戶撤出大量資金，Silvergate Bank 在一個季度內損失了 10 億美元，並透露已裁員 40% 且仍將持續縮減業務規模，反映該銀行營運已奄奄一息。
依靠加密貨幣起家、苦苦掙扎多時的 Silvergate Capital 最終在 2023 年 3 月結束公司營運，並自願清算旗下為加密貨幣業者提供服務的銀行 Silvergate Bank 。
對此，美國證管會（SEC）在 7 月 1 日正式對 Silvergate Capital 、前執行長 Alan Lane 、前營運長 Kathleen Fraher 、前財務長 Antonio Martino 提起訴訟，指控該銀行實施證券詐欺，向公眾、股東虛假聲稱「公司擁有有效的《銀行保密法》/反洗錢程序」，但實際上該銀行並沒有採取適當的措施來監控允許客戶轉移資金的 Silvergate Exchange Network（SEN）。
美國 SEC 表示：「該銀行未能充分或自動監控 SEN 上發生約 1 兆美元的可疑銀行交易活動」，「該銀行還未能發現 FTX 及其相關實體近 90 億美元的可疑轉帳」。
針對上述不良行為，Silvergate Capital 、 Alan Lane 和 Kathleen Fraher 在沒有承認或否認指控的情況下，已同意與美國 SEC 達成和解，後兩者也同意在 5 年內不得擔任其他上市公司的高管或董事；至於 Antonio Martino 則不同意和解。
值得一提的是，美國聯準會理事會、加州金融保護與創新部（DFPI）也對 Silvergate Capital 提出了類似的指控，並且也達成了和解。
具體而言，Silvergate 被美國聯準會理事會處以 4,300 萬美元罰款、被加州監管機構處以 2,000 萬美元罰款，而美國 SEC 則是處以 5000 萬美元的罰款，但這部分不會增加罰款總額。這項和解協議還需經法院批准，美國 SEC 在新聞稿中表示，Silvergate 向銀行監管機構支付的任何罰款都可能抵消其所欠的任何罰款。
Silvergate 發言人向外媒表示，和解協議是該銀行持續努力的一部分：
在 2023 年 3 月初，Silvergate 做出了負責任的決定，自願清算且未接受政府援助。截至 2023 年 11 月，所有存款均已償還給銀行客戶，隨後 Silvergate 也停止了營運。今天宣布的和解將有助於 Silvergate 交還銀行牌照，並且是該銀行持續有序清算的一部分，也成功結束了聯準會、 DFPI 和 SEC 的調查。
〈Silvergate 同意支付 6,300 萬美元，與美國 SEC 、聯準會、加州監管機構和解〉這篇文章最早發佈於《區塊客》。
