美國大選塵埃落定，川普以 312 張選舉人票超越入主白宮所需的 270 票，將於 2025 年 1 月 20 日重返白宮，成為美國第 47 任總統。隨著川普勝選，比特幣價格在近期飆升至 93,265.64 美元，成交量突破 73 億美元，吸引了眾多新手投資者。然而，面對快速上漲的幣市，詐騙手法日新月異，如何避免受騙成為當前的熱門話題。
「面對加密貨幣市場的高風險，投資人必須提高警覺，DYOR（Do Your Own Research）！別讓不法集團有機可乘。」臺灣士林地檢署主任檢察官羅韋淵，在接受《幣特財經》採訪時多次向投資人提醒。
寫在最前面：給加密貨幣投資新手的 3 大提醒
具備豐富的金融犯罪偵查經驗的羅韋淵，曾在美國哈佛大學進行學術研究，並取得 TRM Labs 高階虛擬貨幣調查人員認證。他先前為台北地檢署檢肅黑金專組檢察官，專責偵辦重大金融違法案件，對於加密貨幣詐欺、洗錢、科技偵查等議題有深刻的見解。隨著市場高漲的投資熱潮，加密市場中常見的詐騙陷阱隨處可見，羅韋淵對於新手投資者提出了三大提醒：
1. 自行研究（DYOR）！！！
「市場上充滿投資陷阱，小白們如果不做足功課，容易誤入不法圈套。」羅韋淵強調，新手投資者應該遵循「DYOR」原則，先自行研究，不要輕信他人建議，並建議投資者多閱讀具信譽的媒體和資料，全面了解市場風險。
2. 選擇合規的國內交易所
羅韋淵建議，投資者應選擇經金管會證期局認可的交易所，以降低交易風險。「先確認交易所是否在已完成洗錢防制法令遵循聲明之虛擬通貨平台及交易業務事業名單內，這是最基本的保障，但別誤以為所有業務都合規，一切還需自己多加小心。」
3. 慎選境外交易所，避免過於受KOL代言影響
境外交易所雖然提供廣泛的交易選擇，但由於受台灣法律管轄的程度較低，受國外監管的程度也參差不齊，風險也相對高。投資者應冷靜分析，避免因高回報的宣傳而輕信不法平台，對於境外交易所的選擇也要特別謹慎。
「詐騙者利用投資者對名人代言的信任，投資人必須更有判斷力。」羅韋淵也提醒注意詐騙集團利用KOL（意見領袖）代言吸引新手投資的問題，他並建議，未來代言人若選擇為境外交易所背書，應明確標示其廣告行為，並向投資者揭露該平台的潛在風險，甚至可考慮提前向金管會做通報，這將有助於保護投資者的利益。
防詐百科：常見的 6 大加密貨幣詐騙手法與應對策略
加密貨幣詐騙手法繁多，詐騙集團不斷創新，利用投資者對加密貨幣的興趣與知識盲點，誘導投資人進行不當投資。羅韋淵也剖析了六種常見的詐騙手法，並分享了應對策略。
1. 高回報承諾
羅韋淵指出，高額回報的誘惑是詐騙者慣用手法。以 FTX 和 JPEX 事件為例，平台承諾不合理的高年利率，吸引投資人將資金投入，最終導致巨額損失。
「高報酬往往伴隨高風險，千萬不要為高利誘惑所迷惑。」他建議投資者提高風險意識，謹慎選擇投資渠道。
2. 比特幣 ATM 詐騙
詐騙者透過社交平台搭訕被害人，誘導他們將現金取出，並透過比特幣ATM購買比特幣，再轉至詐騙者的錢包。
「在此背景下透過ATM轉帳之後很難追回資金，投資人要對這種要求提高警惕。」羅韋淵提醒，投資人不應輕信陌生人提供的操作指示，應多方查證後再行動。
3. 投資型詐騙
詐騙者提供特定錢包地址，誘導投資人購買虛擬貨幣並轉入該地址，實際上投資人對此錢包地址並無控制權。羅韋淵提醒，這類投資型詐騙在市場上十分普遍，投資人要保持警覺，不要輕信「投資顧問」或陌生人的推薦。
4. 人頭帳戶詐騙
詐騙者利用人頭帳戶協助資金轉移，將現金轉為虛擬貨幣後再轉出。
「人頭戶是詐騙的掩護，投資人不應隨意提供個人帳戶資訊，以免被用作犯罪工具。」羅韋淵呼籲民眾，勿為了小利或工作機會提供自己的個人資訊，以免成為不法操作的工具。
5. 空氣幣（Air Coins）詐騙
「空氣幣」詐騙是一種利用虛無的幣種吸引投資者的手法。羅韋淵指出，這類詐騙由發行方、交易所甚至造市商聯手操作，透過行銷話術營造市場熱絡假象，投資人買入後卻發現幣值虛無，最終血本無歸。
「這類型詐騙，像之前的IBCOIN、魔券幣，就是空氣幣的代表案例。」羅韋淵補充道，美國 FBI 也已針對這些不法行為採取行動，投資人要特別小心類似詐騙。
6. 迷因幣風險
羅韋淵進一步指出，近期迷因幣投資也充滿風險，但通常投資迷因幣的玩家不是初學者，對投資風險也應該有一定認識。他提醒投資人，迷因幣投資存在高波動和高風險，進場前應充分了解市場變動和潛在風險。
停止瞎忙！發現被騙後你一定要做的 4 件事
羅韋淵強調，一旦投資人發現自己被詐騙，不應自亂陣腳，而應立即採取以下行動來及時止損：
1. 立即報警
當發現被詐騙時，應立即撥打 165 反詐騙專線報案，以便執法機關介入。
2. 停止資金轉移
一旦察覺異常，應立即停止轉帳，並保留所有對話記錄和交易證據，便於警方後續調查。
3.保存證據
羅韋淵建議，被害人應保存所有通訊記錄、交易明細和截圖等證據，任何刪除操作都可能影響後續追查。
4. 避免二次詐騙
「網上出現許多自稱『資產追回』的私人公司，這些往往是二次詐騙！」羅韋淵指出，這些公司利用被害人急於追回資金的心理，進行再次詐騙，投資者應避免上當。
防堵加密貨幣詐騙的三層防線
從詐騙發生後的補救措施面來說，羅韋淵特別強調了加強跨國合作的重要性，他指出檢警單位在追查虛擬貨幣詐騙時，除了應加強技術裝備和專業知識，也應與國際執法機構合作，有效應對詐騙資金流向境外的問題，提升跨境調查的效率。
而從詐騙發生前的預防措施面來說，羅韋淵認為防堵加密貨幣詐騙有三層防線，分別為：
1. 投資人教育
「如果大家對詐騙手法多了解，這個市場的詐騙案件將會大大減少。」羅韋淵強調，提高投資人防詐意識是第一道防線，而具體加強投資人教育的方法，包括選擇合規且信譽良好的交易所、警惕過高回報，以及查閱具信譽的幣圈媒體或平台，對投資項目進行深入了解，以確保資金安全。
2. 行政管制與政策推動
除了即將於 12 月開始實施的虛擬資產服務之事業或人員（VASP）洗錢防制登記新制之外，羅韋淵認為，金管會應在能確保加密貨幣產業健全發展的前提下，加速健全相關規範的推動，以降低詐騙風險。
3. 銀行與交易所的防範機制
「防範詐騙需要銀行與交易所共同努力，才能有效攔截資金流向！」羅韋淵強調，銀行和交易所應加強異常交易的監控與合作。如針對異常出金的帳戶，銀行可加強查詢甚至主動致電詢問，並與交易所聯手防範詐騙行為，如此一來民眾受騙的可能性便可有效降低。
【本文作者張詠晴／幣特財經】
