台灣金融監督管理委員會證券期貨局今（26）日公告兩起因違反洗錢防制法而遭罰的案件，涉事公司分別為現代財富科技有限公司（MaiCoin）與幣託科技股份有限公司（幣託），兩家公司均被裁罰 150 萬台幣。
根據金管會發布的資訊，現代財富因未依規定進行客戶審查和交易監控，以及未及時申報可疑交易報告等多項違規行為，被判定違反多條洗錢防制相關法令。
金管會在調查中發現：
- 客戶審查疏失：未能依規進行強化客戶審查。
- 交易監控無效：未將金管會揭示的可疑交易模式納入監控，亦未針對不同客戶風險等級設定相應門檻。
- 紀錄不完整：未能確實記錄客戶交易情形。
- 疑似交易處理不當：未調查可疑交易，亦未在法定期限內向相關部門申報。
另一宗案件涉及幣託公司，金管會指出，幣託在防制洗錢及打擊資恐作業中存在多項缺失，包括未能辨識法人客戶的實質受益人、未有效監控高風險客戶的交易等問題。主要違規事項包括：
- 高風險客戶審查不力：未能充分了解客戶與公司之業務關係，亦未確認高風險客戶的財富來源。
- 交易監控不足：未詳細檢視客戶交易是否符合其風險特徵。
- 紀錄保存疏失：未能完整記錄交易資料。
- 可疑交易處理缺失：部分疑似洗錢或資恐交易未觸發警示，也未展開調查。
金管會表示，此次針對兩家公司違規行為的處分，是為彰顯政府打擊洗錢及資恐的決心，並警示相關金融機構強化內部控管，確保符合法規要求。金管會呼籲各金融機構即刻檢討內部機制，以避免類似情況再度發生。
早前另外兩家台灣交易平台 ACE 王牌交易所與 Rybit（幣錸）也因違反洗錢防制法、個人資料保護法等規定分別被開罰台幣 152 萬元和 102 萬元，其中 Rybit 已暫停向個人用戶提供服務、並關閉台幣入金。
〈台灣金管會再出招！MaiCoin 、幣託違反洗錢防制法各遭罰 150 萬台幣〉這篇文章最早發佈於《區塊客》。
