跨國金融服務公司 Fidelity Investments 是世界上最大的資產管理公司之一，他們正在打造「新一代資料工作流」(Data pipeline)，使得在整個企業及其生態系統中皆將資料價值最大化。
文／Thor Olavsrud‧譯／陳薇真
將近四年前，Mihir Shah 已有個宏大願景 ─ 從根本上改變 Fidelity 的資料策略。當時 Shah 任職技術長，身為資料架構和工程部門的負責人，他成為公司有史以來實現此願景第一人，他稱之為「新一代資料工作流」。
該願景的核心是一個關鍵原則，他說：「無論你的角色為何，我們都希望為你提供資料，讓你的工作更輕鬆，並讓你可以做出更好的決策。」
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多年來，成為資料驅動的公司一直是大多數組織的主要目標，然而，由於各種原因，許多組織未能真正利用資料快速進行決策。對於 Shah 來說，改變資料營運模式是成功的基礎。
他說：「每個人都知道資料很有價值，而且資料整合比資料孤島更有價值。我們多年來一直在談論這個問題，但沒有人願意改變營運模式來真正實現此目標。技術就在那裡，而它越來越好。因此我認為關鍵的秘訣是營運模式。」
從孤島到社區
總部位於波士頓的 Fidelity Investments 是世界上最大的資產管理公司之一。2014年，Abigail Johnson 接替父親成為公司的 CEO，這家公司是她祖父於1946年創立的。她帶來了一個基於社區理念的組織結構，聚集相關業務部門，並由一位高階主管負責該「社區」（neighborhood）。
Shah 說：「資料本質上是水平的，沒有界限。為什麼不在某些技術領域使用相同的構造呢？」
結果產生了一組新的 IT 社區，社區中包括：雲端、資料、網路，和 API。Shah 掌管了資料社區。
Shah 的願景是 ─ 改變 Fidelity 管理資料的方式，並將其提供給 41,000 多名員工。1994年，Shah 進入該公司擔任首席技術顧問時，公司在資料使用方面相對先進。例如，它有一個客戶檔案和客戶模型的行銷資料庫。然而，這些資料並未整合至其他業務中。
「孤島式的資訊管理有許多副作用。對於要利用資料資產的人來說，你必須為每個新案例從各處蒐集這些資料集。當你擁有孤島資料，上市時間很長、摩擦度非常高。」Shah 說。
他舉例說，傳統資料架構中的一個簡單資料集可能包括一個內含部位 (Position)、餘額和交易的帳戶。行銷部門希望使用該資料來計算總資產和客戶行為。風險部門需要相同的資料來計算欺詐活動和 KYC（了解你的客戶）。財務部門需要相同的資料來建立成本單位並了解客戶的獲利能力。
Shah 說：「我們有一個行銷資料庫、一個風險資料庫、一個財務資料庫，所有這些都是獨立運行的，所有的資料源都從一個傳輸到另一個。它們都運行的很好，但在後端實際管理所有這些的成本是相當龐大的。我們可以將這筆錢花在更多有價值的活動上，而不僅僅是移動資料。」
他問 CIO 說：「你知道資料庫團隊中有多少人被分派只將資料從 A 地轉移到 B 地嗎？此外，當移動資料時，會產生各種錯誤和品質的問題。有多少人因為這樣不斷移動資料而分派去解決這些問題？」
相反地，Shah 試圖使用新技術和雲端的可擴展性來打造單一資料庫，使資料獨立於其用戶。
改造資料工作流
Shah 的改造願景取決於三個步驟：
- 首先，該公司必須將其資料遷移到單一雲端資料庫中，並創立流程，而透過這些流程，新資料將輸入至資料庫中。
- 其次，它需要讓公司中的每個人都可以輕鬆造訪。
- 第三，在企業的道德、隱私和契約標準範圍內，一切資料都必須是安全的。
對於實施類似資料湖類概念的組織而言，主要的障礙之一是利益相關者不願放棄其資料所有權。
Shah 說：「我們不得不重新思考我們如何真正打造一個商業模式，讓人們不必放棄他們擁有的東西，但我們卻能夠整合所有東西。」Shah 的工程團隊負責平台雲端資料庫、攝取工作流 (Ingestion pipeline)、監控和資料目錄。
此外，還必須制定將新創建的資料放入資料湖的程序，鑑於 Fidelity 的分類法，必須透過高度協調才能完成該流程，其中包括最高層的 15 個資料類別和最低層的 3,000 個類別。 Shah 的團隊提供了將資料填充（Seeding）到平台中的順序並協調流程，但由資料所有者執行流程。
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Shah 說：「資料最好由目前管理和擁有它的人來擁有和管理。我們說過，每個資料所有者都需要將資料推送到平台並為平台填充，但可以繼續擁有資料。」
Shah 的策略中另一個關鍵要素是讓人們使用該平台、打造產品並遷移他們現有的應用程式、儀表板 (Dashboard)、報告等。
Shah 說：「人們會傾向於選擇最好的資料源、乾淨的資料源、可管理的資料，以及他們可以在需要時知道找誰幫忙的資料。現在這幾乎成為網路效應。每個人都知道這是獲取資料最棒的地方。他們加入後，發現缺少幾個資料集，於是他們去找業務合作夥伴說：『我需要這個資料集。』因此，輸入的資料越多，使用量就會增加，而使用量增加的越多，對更多資料集的需求就越大。」
Fidelity 與客戶資料平台供應商 Simon Data 密切合作，於 2020 年 1 月開始實施新策略。至 2020 年 6 月，它已投入生產。Shah 指出，在轉型策略中，讓整個Fidelity 的工程師對此願景感到興奮是說服其他部門的關鍵。
Shah 表示：「如果你讓工程師買單並讓他們感到興奮，他們就會說服經理和業務合作夥伴。他們在垂直業務部門進行推銷此策略，而且他們受到業務部門的信任。即使其他人不相信我，他們也會相信自己的工程師。」
今天，平台中有近 2 PB 的資料。與此同時，Shah 說，隨著策略的真正威力變得愈來愈明顯，他的觀點和重點已經發生了變化。
Shah 說：「如果我們可以在 Fidelity 內部做到這一點，為什麼不將資料架構擴展到我們的生態系統呢？現在，當我們想到資料架構時，我們想的不僅僅是公司的業務部門，而是整個生態系統並說：『我們如何使資料成為一種資產，不僅對我們自己，也對我們的客戶而言？如何讓供應商更輕鬆，不讓他們每晚向我們發送十萬個 FTP 文件？』對資料架構的思考不應僅限於單個企業組織。每個人都知道它應該是涉及整個企業，但我認為你需要超越企業思考整個領域或生態系統。」
(本文授權非營利轉載，請註明出處：CIO Taiwan)
